金利指標のeuriborなどを不正に動かした!ELCO財団による集団訴訟について

2018年10月01日
その他
金利指標のeuriborなどを不正に動かした!ELCO財団による集団訴訟について
ユーロの金利指標であるeuriborなどが利益目的で不正に操作されたことで世界中の投資家・銀行などの市場参加者が被害を被ったとして、被告である複数の国際銀行に対して集団訴訟が行われました。

このように、金利の操作は多くの人間に影響を与えるので、特にFXトレーダーや証券会社に勤めている方は必見です。

もちろん、その他の方も無関係ではありませんし、こういった不正に対して集団訴訟を行おうとする姿勢が生まれることが、事件発生の抑止力にもなります。

是非参考にしてみて下さい。

1.euriborとはどんなもの?


euriborとは、日本語で「欧州銀行間取引金利」と言い、ユーロの銀行間取引金利を指します。

銀行間の金利取引とは、文字通り金利を利用して利益を得る活動です。銀行へお金を預けておくと、定期的に額に応じた金額が加算されます。これを金利と言います。

しかし、日本円の金利はごく僅かであり、近々マイナス金利(銀行にお金を預けるとお金が減ってしまう)になるかもしれないと噂されています。

そこで外国の通貨を購入して、外国の金利を適用させるのです。

例えば、現在大注目されているのはトルコの通貨であるトルコリラの金利はなんと17.75%(執筆時)です。

日本の銀行に預けておくとほぼ変動しませんが、トルコの銀行では17.75%加算されるので大きな違いです。

とはいえ、通貨自体の価値が下がってしまうと金利が高くても大損してしまうので、レートの変動には注意しましょう。

euriborは、これのユーロ版であり、ユーロの金利の指標となっています。

2.euriborが原因の集団訴訟の背景と経緯


集団訴訟の背景は次の通りです。

複数の国際銀行(ラボバンク・ロイズなど)が、euriborをはじめとした金利指標を操作し、各国の投資家が被害を受けたとして、各国の投資家を代表したオランダのELCO財団が提訴しました。

そして、オランダのラボバンクは、euriborなどを操作して私的に利益を得て多くの取引先や投資家に莫大な損害を与えたことを認め、7億7400万ユーロ(1ユーロ約128円)を支払うことになりました。

euriborだけでなく、国際金利を動かすのは大変なことです。

金利が動くと通貨の売買に影響を及ぼすだけでなく、そこから派生した問題も起こり得ます。

例えば、通貨が売買されることにより、通貨の価値が変わります。

そうなると、貿易や為替取引などの価格変動が起こるので、国の情勢にも影響し、国民一人一人の生活まで変わってしまう危険があるのです。

3.euriborの集団訴訟では、原告はどんな主張をしている?


euriborの集団訴訟で、原告であるオランダのELCO財団(世界中の投資家や銀行を代表)は、被告である複数の国際銀行が私的に利益を得ることを目的にeuriborなどの金利指標を10年以上に渡って操ったことで世界中の投資家など市場参加者へ損害を与えたと主張しています。

4.euriborの集団訴訟では和解が成立した?


euriborの集団訴訟では和解が成立しませんでした。通常は集団訴訟が行われる前に和解をするものですが、被告の国際銀行が拒否(もしくは無視)しました。

そして、ELCO財団を代表者とした集団訴訟が起こったのです。

euriborの操作は国際的に迷惑が掛かるので、それを私的な利益のために操作したという悪質さから和解ではなく裁判で決着を着けようと考えたのでしょう。

2018年9月末にはドイツの銀行トレーダーも同様にeuriborを操作した疑いから逮捕されると見られています。

ドイツでは時効となっていますが、欧州共通逮捕令状が有効であり、イギリスへ身柄が引き渡され、そこで裁判が行われる予定です。

このことから、euriborを不正に操作することの罪は重いということがわかります。

5.euribor 集団訴訟・まとめ


今回は、ユーロの金利指標であるeuriborなどを不正に操作したことに対する集団訴訟について解説しました。

金利を操作することは国際的に影響を与える行為です。特に、各金融商品のレートが動くことによって被害を受けた方が大勢いると思われます。

なんと、300兆ドル以上の取引が行われたと言われているので、被害額も相当なものでしょう。

集団訴訟の代表者で原告でもあるELCO財団が勝訴した場合、相当な額の損害賠償請求が行くでしょう。

こういった事件から為替レートは大きく変動するので、FXトレーダーの方はファンダメンタルズ(国の情勢)情報として覚えておくと良いでしょう。
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